大额现金管理试点开展:遏制违法犯罪 维护金融秩序

时间:2019-12-20 来源:www.artfound.net

《遏制违法犯罪维护金融秩序大额现金管理试点工作》近年来,非现金支付发展迅速,但现金需求稳步增长 特别是大量现金被广泛使用,容易被腐败、逃税、洗钱等非法犯罪活动所利用,从而构成更大的风险。 最近,中国人民银行公布了《关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》,并征求公众意见 《通知》指出,试点地区将选择合适的城市,从一些国家机关、国有企事业单位的领导开始探索,推动一些个体单位上报一定金额以上现金收入交易的性质和金额等信息。

据报道,试点将持续两年,并将分不同阶段实施。它将首先在河北省开始。所有业务顺利推进后,将适时在浙江省和深圳市推出。

腐败犯罪经常利用洗钱转移和掩饰赃款,以实现正式合法化 对此,《通知》将“特定行业企业大额现金交易记录和报告”作为探索大额现金综合管理的措施之一。 中国人民银行石家庄中心支行依托房地产领域反洗钱工作框架,与邢台房地产行业财政、住房和建设部门建立合作机制,要求企业规范现金账簿信息要素,提交一定金额以上的现金交易。中国人民银行石家庄中心支行定期分析大额现金交易。 邢台市住房和城乡建设(房地产)部门应加强对住房交易资金的监管,严格执行商品房预售资金监管制度

《通知》还明确建立了大额现金业务风险防范体系。对于客户来自高风险行业、交易金额非常大、交易频率或金额与客户身份和日常交易特征不一致的情况,应严格验证信息的真实性和规范性。如果发现或有合理理由怀疑客户参与洗钱等犯罪活动,应提交可疑交易报告,并对风险进行标记、跟踪和记录,以备将来参考。 关于大额现金分析报告系统的建立,《通知》要求试点银行指导银行金融机构将预约、登记和风险防范要求与反洗钱大额和可疑交易报告、自身业务流程和信息系统有机结合,实现大额现金业务信息的整合和采集,提高信息采集的效率和准确性。

“我们已经制定了《大额现金管理先行先试方案》作为这个试点项目的基础 通过组建大额现金流使用管理监管短板,加强大额现金流使用分析和信息共享,规范大额现金使用,建立覆盖全社会的大额现金交易监控网络,优化现金流环境,节约社会资源,遏制大额现金用于违法犯罪,维护经济金融秩序。 ”中国人民银行官员告诉记者 (记者侯科)

责任编辑:杨Xi

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