开放步伐提速彰显“稳金融”信心

时间:2019-11-10 来源:www.artfound.net

中国金融业再次开放 今年7月,国务院财政委员会出台了11项进一步开放金融领域的政策措施,近期进一步开放金融领域的措施也在加紧出台。 10月11日,中国证券监督管理委员会(证监会)出台了具体措施,规定了解除对证券公司、基金管理公司和期货公司外资持股比例限制的时间点。 10月15日,国家新办新闻发布会正式发布《国务院关于修改〈中华人民共和国外资保险公司管理条例〉和〈中华人民共和国外资银行管理条例〉的决定》 中国银监会主席在新闻发布会上表示,《外资保险公司管理条例》和《外资银行管理条例》的实施细则正在制定中,并将很快出台。

李任真,国际金融法教授,武汉大学博士生导师,认为上述两项法规的修订将以行政法规的形式确定扩大金融业对外开放的政策措施,标志着中国金融业对外开放的新征程。

业内人士认为,本轮金融业进一步开放“多管齐下”,正是对国务院财政委员会进一步开放金融业的11项政策措施的提炼。 在这11项措施中,开放领域涉及银行、保险、证券交易商、债券市场等领域。与以前相比,开放时间点已经提前,准入限制再次放宽。 金融业的进一步开放,也显示了中国对外开放的坚定决心和对“稳定金融”的信心

开放时间前进

10月11日,中国证监会表示,从2020年4月1日起,将在全国范围内取消对基金管理公司外资持股比例的限制。从2020年12月1日起,全国范围内取消对证券公司外资持股比例的限制。 中国证监会将继续坚定不移地实施中国对外开放的总体部署,积极推进资本市场对外开放进程,扎实做好各项对外开放的具体工作,继续依法、合规、高效地做好合资证券公司和基金管理公司实际控制人设立或变更的审计工作。

此外,从2020年1月1日起,将取消对期货公司外资持股比例的限制。相关单位可以按照《期货交易管理条例》 《期货公司监督管理办法》 《外商投资期货公司管理办法》 《财富》等相关规定申请行政许可。合格的外国投资者可以持有期货公司100%的股权比例。

前海开源基金首席经济学家杨德龙表示,国务院财政委员会采取的11项措施是中国进一步对外开放的重要体现,也体现了推动金融业开放的决心。 这一次,中国证监会提前一年明确发布了对部分金融公司外国投资者持股比例的限制,这必将吸引更多外资,未来将有更多外资金融机构愿意进入中国市场。

此外,金融自由化时机的变化还包括“2021年至2020年,个人保险外资份额比例从51%过渡到100%”,以及“放宽外国保险公司准入条件和取消30年经营寿命要求” 据悉,目前在中国设立外国保险公司需要外国保险公司满足经营保险业务30多年的要求。 中国保监会表示,近年来,随着对外开放的深入,世界500强外资保险公司大多进入中国,并在中国保险市场发挥了积极作用。 取消30年经营期的要求为具有经营特色和专业知识但经营期不足的外国保险公司来中国创造了条件。

优势互补

中国银行业监督管理委员会相关负责人对银行业和保险业的开放措施做了详细解释。开放措施包括“允许海外资产管理机构与中资银行或保险公司的子公司共同设立由外方控制的金融管理公司”。该负责人表示,“中国资产管理市场的规模和发展潜力巨大,现有的资产管理机构无法完全满足快速增长的多元化市场需求。” 与国际先进的资本管理机构相比,中国银行和保险公司的大多数资本管理机构,包括财务管理子公司,建立时间较短,经验较少。"

上述负责人表示,“目前,中资银行、保险公司和外资先进资产管理机构主要从事业务合作。允许合资企业设立外资控股金融管理公司,有利于引进先进的国际资产管理实践和专业经验,有利于资产管理行业和资本市场的稳步发展,有利于发挥中外资产管理机构各自的优势,有利于进一步丰富市场主体和业务产品,有利于满足投资者多样化的服务需求。” 与此同时,中国银行和保险公司现有的负责资本管理的子公司可以在适度错位的情况下补充它们所参与和发展的外国财富管理公司。"

据说海外资产管理机构可以与中资银行或保险公司的子公司建立合资企业,成立由外方控制的金融管理公司。在初期阶段,可以通过试点项目优先支持成熟稳定的境外市场公认的理财机构进入。人民币基金和部分外币长期基金都可以筹集。

中国保监会表示,在试点过程中,将更加注重监管的专业性、审慎性和稳定性,更加注重事后监管。通过现场检查和非现场监管引导机构合规稳步发展,及时总结试点经验,及时研究扩大试点范围。

业内人士认为,很明显,一些金融公司所持有的外资比例限制已经提前解除。主要原因是目前我国一些金融机构发展相对成熟,抵御风险的能力较强。同时,引进外国金融机构也将有助于产生“鲶鱼效应”。解除限制后,外资参股的数量将比国内金融机构更多,这将有助于形成健康的竞争态势,增加对实体经济的支持。这也将促进我国金融市场的规范化和成熟化。 “机遇大于挑战”国务院财政委员会在宣布进一步开放金融业的11项政策措施时表示,要按照“速度不慢,早不晚”的原则,发出加快金融业开放步伐的信号

自信来自力量 经过多年的发展,中国已经成为一个真正的金融强国。 中资银行海外业务比重不断增加,对实体经济和国家战略的支持也不断增加。世界上大型银行的分布越来越广。中国有五家金融机构加入了全球具有系统重要性的金融机构。中国主要银行的海外资产超过2万亿美元。 与此同时,在华外资银行的数量和资产规模也在不断增加。

对资本市场而言,放开期货和证券公司的外资持股比例限制将有助于提升a股国际化水平,中国资本市场的国际化进程将大大加快。 中泰证券首席经济学家李迅雷表示,随着外资的流入,外资金融机构参与内地市场的广度和深度也将有利于市场机制的完善和市场成熟度的提高。

在金融管理部门出台一系列措施的同时,许多处于金融开放前沿的FTZ也出台了新一轮的政策措施,为金融开放创造了新的高度。

10月9日,天津市人民政府发布通知《关于支持中国(天津)自由贸易试验区创新发展措施》,大幅放宽金融业对外资准入和业务范围的限制,支持金融租赁外汇配套政策首次试点。 同一天,《中国(天津)自由贸易试验区创新发展行动方案》被发布,以执行国家计划,扩大和开放银行,证券,保险和其他金融部门,并取消或放宽对外国股东,股份比例,经营年份,业务范围等限制。

同一天,济南正式发布《中国(山东)自由贸易试验区济南片区金融改革试点实施方案》,围绕“吸引外资金融机构集聚,促进跨境投融资双向开放,强化金融服务功能,建立健全金融风险防控体系”推出20项新举措

外资机构也对本轮金融自由化表示“非常欢迎”。 渣打银行(中国)有限公司董事长、总裁兼副董事长张小磊表示,渣打银行是中国金融自由化的参与者和受益者。 中国金融业对外开放是中国在更高更深层次对外开放的体现。这也是协调国际和国内市场,促进市场深度一体化的重要手段。

张小磊说,“这一次,外资银行的市场准入大大放宽,外资银行的业务范围也扩大了。这是对包括渣打银行在内的外国银行的极大鼓励,也向全球金融机构和机构投资者发出了非常积极的信号。” (《经济日报》-中国经济网记者鲁珉)

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